12 шагов проверки компании
Развёрнутый чек-лист: от юридического лица и реквизитов до анализа договора и способа оплаты.
Открыть инструкцию →Самопроверка
Инструменты проверки до перевода денег
Начните с получателя денег: название бренда легко скопировать, банковские и юридические реквизиты — сложнее. Ниже официальные источники, по которым можно проверить компанию самостоятельно и бесплатно.
Здесь нет формы сбора реквизитов. ScoutScam не принимает на этой странице документы, платёжные данные или оплату. Проверка выполняется вами на официальных сайтах по ссылкам ниже. Если деньги уже переведены, проверка не поможет — переходите к .
Официальные источники
| Источник | Что показывает |
|---|---|
| Предупредительный список Банка России | Компании с выявленными признаками нелегальной деятельности, финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров. |
| Реестры участников финансового рынка | Есть ли у компании лицензия и в каком статусе она находится. Скан лицензии на сайте продавца ничего не подтверждает. |
| ЕГРЮЛ и ЕГРИП, сервисы ФНС | Существует ли юридическое лицо, кто руководитель, не идёт ли ликвидация, совпадает ли ИНН с тем, что в договоре. |
| Картотека арбитражных дел | Судебные споры с участием компании: массовые иски о взыскании — сильный сигнал. |
| Банк данных исполнительных производств ФССП | Есть ли взыскания, которые компания не исполняет. |
| WHOIS для доменов .RU и .РФ | Дата регистрации домена. Возраст в несколько недель у «компании с 2008 года» — противоречие, а не приговор. |
Порядок проверки
Последовательность важнее полноты: если на первом шаге получатель платежа не совпадает с продавцом, остальные проверки уже не нужны — это достаточное основание не платить.
- Кому уйдут деньги. Сверьте наименование и ИНН получателя в счёте с тем, кто по договору оказывает услугу. Перевод физлицу за услугу «компании» — стоп.
- Существует ли компания. ЕГРЮЛ по ИНН: статус, дата регистрации, руководитель, виды деятельности, адрес массовой регистрации.
- Есть ли право на эту деятельность. Для финансовых услуг — реестры Банка России и предупредительный список. Отсутствие в реестре при обещании доходности закрывает вопрос.
- Что говорит суд. Картотека арбитражных дел и база ФССП: массовые взыскания и неисполненные производства.
- Сколько живёт витрина. WHOIS-дата домена и история страниц. Молодой домен — сигнал, а не приговор; в связке с остальным он становится весомым.
- Что обещают. Сравните текст оферты и обещания менеджера. Расхождение между устным «гарантируем» и письменным «результат не гарантирован» — типичная конструкция.
Красные флаги, которые видно без реестров
- Получатель платежа — физическое лицо, хотя услугу оказывает «компания».
- Реквизиты для оплаты приходят в мессенджере и меняются от платежа к платежу.
- Прибыль в личном кабинете растёт, но любой вывод требует нового платежа.
- Вас торопят: «места заканчиваются», «курс держим до вечера», «завтра будет поздно».
- Просят установить программу удалённого доступа или продиктовать код из SMS.
- Договор без реквизитов сторон, без предмета и без ответственности исполнителя.
- Обещают гарантированную доходность — это признак, прямо названный Банком России.
- Отзывы одинаковой структуры, опубликованные в один день, без деталей сделки.
Ограничения самопроверки
Проверка по реестрам отвечает на вопрос «существует ли и вправе ли», но не отвечает на вопрос «исполнит ли». Действующее юрлицо с лицензией тоже может не исполнить обязательство, а отсутствие компании в предупредительном списке не означает добросовестности: список пополняется по мере выявления, а не заранее.
Поэтому реестры — это фильтр, отсекающий очевидное, а не гарантия. Второй слой — договор и порядок расчётов: платёж на счёт юрлица по счёту с назначением, а не на карту менеджеру, оставляет вам работающие процедуры на случай спора.
Куда идти дальше
Поиск по скамлисту
Найдите бренд, домен или тип схемы среди опубликованных редакционных досье.
Искать в реестре →Проверка интернет-магазина
Отдельный порядок для розничных покупок: продавец, получатель платежа, условия возврата.
Открыть инструкцию →Деньги уже ушли
Порядок первых суток: банк, полиция, доказательства и сроки, которые нельзя пропустить.
План на 24 часа →Частые вопросы
Достаточно ли проверить отзывы?
Нет. Отзывы легко подделать, и они появляются позже всего остального. Проверка начинается с юридического лица и получателя денег: кому именно уйдёт платёж и какие обязательства он на себя принял документально.
Что делать, если проверка уже невозможна — деньги ушли?
Переходите к процедурам возврата: письменное заявление в банк, заявление в полицию с талоном КУСП, фиксация доказательств. Порядок первых суток разобран в отдельной инструкции, а редакция бесплатно поможет разложить ваш случай по срокам.
Можно ли доверять «проверке компании» за деньги?
Платная проверка от неизвестного сервиса — частый вход во вторую схему. Все ключевые источники бесплатны и открыты, они перечислены на этой странице.