Версия 1.1 · 28 июля 2026
Как проект попадает в скамлист
Одной жалобы или молодого домена недостаточно. Высокий риск присваивается, когда несколько независимых признаков складываются в проверяемую схему причинения ущерба.
Что мы проверяем сначала?
Проверка начинается с идентичности: кто принимает деньги и какие обязательства обещает выполнить. Мы сопоставляем бренд, домен, юридическое лицо, ИНН, сторону договора и получателя платежа. Затем проверяем разрешения, историю присутствия, документы заявителей и механизм вывода или возврата денег.
Какие источники считаются приоритетными?
Первый уровень — государственные и регуляторные источники: ЕГРЮЛ и «Прозрачный бизнес» ФНС, реестры и предупредительный список Банка России, государственные судебные картотеки и реестр исполнительных производств. Второй уровень — первичные документы: договор, чек, выписка, письмо, запись разговора и исходная переписка. Третий уровень — технические данные домена и сайта, архивные копии, сертификаты и связанные контакты. Отзывы и публикации СМИ помогают найти направление проверки, но не заменяют первичный источник.
Какие признаки повышают риск?
| Признак | Вес | Что нужно подтвердить |
|---|---|---|
| Получатель не совпадает с договором | Высокий | Платёжный документ и договор |
| Для возврата требуют новый перевод | Высокий | Переписка, счёт или запись разговора |
| Лицензия вымышлена или принадлежит другому лицу | Высокий | Заявление компании и официальный реестр |
| Домен создан недавно | Низкий сам по себе | Регистрационные данные и другие признаки |
| Много однотипных жалоб | Средний | Разные заявители и непротиворечивые документы |
| Гарантированная доходность или возврат | Средний | Реклама, договор или переписка |
Уровни редакционной оценки
Недостаточно данных означает, что сигнал есть, но подтвердить механизм ущерба нельзя. Повышенный риск — обнаружено несколько несоответствий, требующих остановить платёж и запросить документы. Высокий риск — подтверждены существенные элементы известной схемы. Критический риск — имеются документы о причинённом ущербе и повторяемый механизм новых платежей, поддельной идентичности или вывода средств.
Что не является доказательством само по себе?
Негативный отзыв, отсутствие известного бренда, иностранный номер, грамматическая ошибка, молодой домен или просьба оплатить быстро не доказывают мошенничество отдельно. Эти детали фиксируются как сигналы и получают вес только вместе с проверкой личности получателя, обязательств и движения денег.
Как компания может изменить карточку?
Не оплатой, а документами. Достаточно указать конкретную спорную строку и прислать источник, который можно проверить. Редакция повторяет проверку, добавляет позицию и меняет оценку, если новые сведения устраняют ключевые признаки. История существенных изменений сохраняется в карточке.